Фото с сайта http://focus.ua

За две недели до отзыва лицензии у Традо-банка и Славянского банка в них проводилась беспрецедентная разбивка вкладов — депозиты, превышавшие по размеру сумму страхового возмещения в 700 тыс. руб., делились на множество вкладов. АСВАгентство по страхованию вкладов обнаружило свыше 1,5 тыс. подобных операций на общую сумму около 765 млн руб. «„Славянский“ и Традо-банк можно назвать чемпионами по фиктивным депозитам. С такими объемами мы еще не сталкивались», — сообщил «Маркеру» Валерий Мирошников, заместитель генерального директора АСВ.

Агентство по страхованию вкладов в рамках работы временной администрации провело проверку в Традо-банке и банке «Славянский». Центральный банк отозвал у них лицензии 3 декабря. Но информация о том, что в банках Матвея Урина возникли проблемы с проведением платежей, появилась на несколько недель раньше — после того как их владельца задержали Сейчас Урин находится под арестом до 14 января по факту нападения на бывшего топ-менеджера Газпромбанка Йоррита Йоста Фаассена.

«В этих условиях отдельные работники «Мы подозреваем, что это инициатива менеджеров среднего звена. Было ли причастно руководство всего банка, я надеюсь, будет выяснено в рамках уголовного расследования», — говорит Андрей Мельников, заместитель гендиректора АСВ банков начали предлагать крупным клиентам различные схемы спасения их денежных средств», — говорится в сообщении АСВ. В частности, физическим и юридическим лицам предлагалось раздробить крупные вклады на суммы до 700 тыс. руб. и перевести их на счета подставных лиц. Физлица, таким образом, могли бы рассчитывать на получение всего вклада, а не только застрахованной суммы, а компании — получить свои средства в первоочередном порядке и не ждать, останется что-то после приоритетных выплат.

Теперь Агенство по страхованию вкладов намерено обратиться в правоохранительных органы по факту мошенничества. При этом перед судом могут предстать как сотрудники банков, так и клиенты, давшие свое согласие на проведение сомнительных операций.

Дробление депозитов часто проводится в банках, которые готовятся к отзыву лицензии (хотя в последний год такого не наблюдалось). Так, в прошлом году после банкротства тюменского Мега-банка представители АСВ обнаружили фиктивные вклады на сумму около 160 млн руб. В реестр выплат не были включены фиктивные обязательства перед 300 такого рода «вкладчиками». В 2008 г. АСВ обнаружил аналогичные нарушения в банках «Премьер» и «Евразия-Центр». Тогда объем фиктивных сделок по банку «Премьер» составил 30 млн руб., по банку «Евразия-Центр» — 200 млн. До недавнего времени первенство по размеру дробления вкладов удерживал Тюменьэнэргобанк, лицензия у которого была отозвана в 2009 г. Объем тогда составил 263 млн руб.

Но банки Урина побили все прежние рекорды. Благодаря их усилиям из фонда обязательного страхования вкладов могли бы пропасть 765 млн руб. Примерно пятая часть этой суммы приходится на Традо-банк, остальное — на «Славянский». «Сумма дробления по этим двум банкам сопоставима со всем тем, что было до сих пор», — сказал «Маркеру» Андрей Мельников, заместитель гендиректора АСВ. При этом добрая половина всех вкладов в Традо-банке была раздроблена перед отзывом лицензии — еще один рекорд для российской банковской системы. «Перед отзывом лицензии ЦБ ввел ограничение на прием вкладов, что заметно уменьшило объем дробления, который был бы. Регулятор ситуацию видел и меры, которые нам помогли, применял», — говорит Мельников.

Ольга Маркова

• Код для вставки в блог